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目前，工信部、公安部“断卡”行动正在如火如荼的推进中。为了从源头把控风险，建行合肥蜀山支行营业部加强单位结算账户管理，防范支付业务风险，筑牢防线，同时严格执行人民银行对各家银行优化账户服务工作的要求，多措并举，切实保障人民群众财产安全。
一是设立风险防线。蜀山支行营业部高度重视，首先严格按照安徽省分行企业开户负面清单要求，不设人为门槛，合理做好预约开户登记及企业核查对接服务，加强开户真实性审核，包括开户文件以及预留印鉴的真实性、法定代表人开户意愿以及证件的真实性，原则上做到应开尽开。其次，充分运用实地走访、技巧询问等手段，做好尽职调查。最后，针对公安部门、人民银行、总行等下发的各类涉案账户和风险账户信息，在开户前实时进行黑灰名单库查询，对开户企业和法人以及公司受益人进行逐个查验，同时在新一代系统客户风险查询以及外数慧查系统做好户前排查，及时堵截源头风险，并有效解决“开户难”问题。
二是加强动态监测。蜀山营业部积极设立企业开户电子台账、做好排查和回访工作。针对新开企业客户，一周内及当月做好法定代表人的电话排查和回访，一旦出现电话停机、空号、联系不上、与客户沟通异常等情况，及时上报并采取账户管控等措施，同时加强账户存续期间的风险管理。支行切实落实账户全生命周期的常态化管理和监测，通过结合反洗钱系统的交易监测，对流水异常的账户进行排查；强化久悬不动账户的每月告知与及时清理工作；加强每季度对账信息的维护，发现账户异常及时排查问题。在贯彻落实账户管理的客户服务中，蜀山营业部不断加大打击电信诈骗力度，做好维护人民群众财产安全的工作，持续优化账户服务。
本文来源：商讯
责任编辑：
王智_1120
