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3月18日中午， 一位中年妇女在一位中年男子陪同下来到建行合肥柏堰支行柜台，要求办理个人网银盾。
柜员询问客户办理网银盾的用途，客户表示需要通过网上银行进行大额转账。在问及该女子日常做什么工作时，该女子说是做电缆生意的，并表示老家房子装修最近需要经常转账，可是柜员发现该女子转账次数多且金额并不大，第一时间向主管报告情况。主管再次向客户了解开立个人网银盾用途时，客户又表示说自己开服装店需要大额转账，但无法说出公司名称，前后矛盾。此时随行男子说：“这家银行了解的情况多，还要调查……”交谈几句后两人迅速驾车离去。
从近期反洗钱案例来看，犯罪嫌疑人大多通过购买或出借的网银盾或银行卡，到境外从事洗钱或其他违法犯罪活动。在为客户开立网银盾时，银行需要充分了解客户的交易背景、开通意图，向其宣讲出租、出借、出售账户和网银盾的危害，不给其购买账户、网银盾从事洗钱活动或其他违法行为提供可乘之机。
本文来源：商讯
责任编辑：
郑航_hf993
