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近日，一位年轻女士来到建行合肥常青支行，要求办理个人开户业务，大堂经理看到该客户提供的身份证居住地是贵州，且手机号归属地是广州时，立刻提高了警惕，随即开展尽职调查，依次询问客户开户用途、工作单位等基本问题，当被问到居住地址时，该客户表现明显迟疑，并在看向自己的手掌后才回答说她住在包河区附近。客户的反常行为引起了大堂经理的注意，核验身份证时大堂经理发觉客户与身份证照片差距过大，在智慧柜员机上进行人脸识别，识别结果为不通过，再三询问后客户表示她做过双眼皮手术。尽职调查几处都是疑点重重，大堂经理立刻向运营主管报告该情况。经双人识别这位女士并不是身份证上的客户，客户一边解释一边出于心虚说暂时不办了，随即离开了网点。
银行在为客户开户时 ，一定要认真核实客户身份，如照片与本人差异过大，必要时需要客户提供户口簿、社保卡等辅助证件。开户时要告知客户银行卡只能本人使用，严禁非法向他人进行出售、转让、出租、出借，违者将按照账户管理办法规定给予处罚，构成犯罪的将会移交司法机关追究其刑事责任。作为网点一线基层员工，要做好反洗钱宣传工作，告知客户冒名开户的危害，防止此类冒名开户事件的发生。
本文来源：商讯
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郑航_hf993
