安徽
“我想办张银行卡存活期。”
近日，一位年近八十岁的老年人拿着一万元现金来到建行合肥裕溪路支行柜台。柜员和营运主管按照流程对其开卡用途进行了解，老人表示办卡用来买基金。凭借着敏锐的职业嗅觉，营运主管觉察到异常，于是询问老人准备通过何种渠道买基金。老人只说是朋友推荐的，自己想先买一万元的试试水。柜员提醒老人基金有风险，投资需谨慎。经过再三追问，老人这才打开一个名为“**教育基金投资训练营”的微信群，表示自己已经跟着群内的“名师”学完了基金入门培训课，根据他们的要求，接下来“投资”之后就可以坐等收钱。
这时工作人员已意识到老人遇到了“杀猪盘”，第一时间向网点负责人反馈，并将老人引导至劳动者港湾，了解具体情况并加以劝导。经了解，老人在前期上培训课程已经交了两千多块钱学费，“老师”们向他们承诺买了基金股票后学费就可以轻松赚回来，他的朋友已经赚了钱之后退群。负责人通过讲解诈骗案例、分析股票基金市场等方式，向老人详细说明没有稳赚的基金。
至此，老人才幡然醒悟，当即删除了群聊、拉黑了相关人员，并将一万元存为定期。次日，老人联系支行，表示自己子女已查实，所谓的投资训练营就是打着理财教育的名号行诈骗之实，给点甜头套取更多的资金，等到学员的资金被套牢，“老师”的微信号就变成了“僵尸号”，再也没了回复。老人对于支行的耐心劝说连声道谢。
近年来，网络诈骗在相关部门的严厉打击之下倍受重创，一些不法分子不断翻新花样、变换手法制造诈骗陷阱，这对银行工作人员反诈敏感度和甄别能力提出了更高要求。裕溪路支行高度重视网络诈骗防范工作，多次组织全体员工学习相关风险案例，做到防范电信诈骗要领应知尽知。
此次成功堵截电信诈骗的案例，不仅帮助客户避免了更大的经济损失，还检验了裕溪路支行日常风险管理和内控合规学习成效，提高了全体员工的责任感和风险合规意识。
本文来源：商讯
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王智_1120
