安徽
近日，一名年轻男子携带一寸白底照片来到建行合肥蜀山支行营业部，声称需要新办理一张社保卡，并开通金融账户和手机银行，大堂经理吴斗斗便安排客户到社保卡制卡窗口稍作等待。期间客户多次拨打电话并四处张望，引起大堂经理注意，于是大堂经理前来询问客户的详细情况。
通过询问和查看客户身份证后，大堂经理发现客户身份证为河南地址，手机号码是滁州的，并且在合肥尚无具体住址，客户表示其刚到合肥来找到工作，暂时居住在宾馆内，因公司需要社保账号缴纳社保，故前来办理，并要求必须开通金融功能。这一要求引起了大堂经理的警觉，客户全程询问的信息都是此卡是否能作为正常银行卡来使用，其线上转账是否有限额等金融账户信息，对社保功能并不关系。
大堂经理吴斗斗发现疑点后，让柜员石颖查询了客户名下建行账户情况，发现客户名下已有5张河南储蓄卡，储蓄卡数量超限制，便告知客户可直接将其名下部分储蓄卡销户，剩下的激活后即可使用，客户表示不愿意，要求必须开通合肥本地的银行卡。大堂经理告知客户开立全功能金融账户必须提供单位出具的工作证明以及社保缴纳记录即可办理，客户支支吾吾，不愿提供，并态度恶劣地质问道是否网点不能给居民开立社保卡，声称要投诉。网点负责人魏琼听闻声音后赶来，在了解情况后表示，告知可以给开立社保卡，但是金融账户需要做简易开户处理，金融功能开通后只能暂停非柜面，客户可以在柜台进行存取钱，如需开立全功能账户须提供本次经常居住证明或工作证明。客户听后表示不接受此类账户，又拒不提供材料，随后离开网点。
当前“断卡”行动正深入开展，银行卡的规范使用深入人心，但是仍存在不法分子升级手段钻漏洞，目前合肥市三代社保卡业务正在如火如荼地开展，不法分子认为网点容易放松对社保卡开立客户的警惕，据此开展违法犯罪活动。网点工作人员应时刻保持高度警惕，认真落实账户管理和客户身份识别相关规定，严格审核，若发现异常情况，应及时婉拒办卡要求。本着实质重于形式的原则，了解客户实际情况及其所办业务的真实意图，切实将异常客户堵截在源头。
本文来源：商讯
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王智_1120
