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近年来，非法集资、电信诈骗等违法犯罪方式不断升级，严重危害了公共和社会安全。作为开卡开户的源头，银行在堵截非法账户买卖链条中发挥着至关重要的第一道“闸门”作用。7月份，交行安庆分行营业部凭借高度的警惕性和敏锐的观察力，成功堵截两起可疑开卡事件，切实履行了金融机构在防范和打击新型网络电信犯罪中应尽的责任。
近日，一名50余岁老年客户来到该行营业部申请办理一类卡。由于许多老人并不清楚一类卡这个概念，于是引起了该行工作人员的警觉。通过询问，老人表示自己是某集资事件的受害人，一名相关人员联系她，需要其提供一张一类账户供其使用，他便将损失的投资款返还至该卡，老人以为卡里不存款，就不会产生骗钱的风险，殊不知其行为已经触犯了法律。通过该行工作人员长时间耐心的解释，老人才意识到自己的行为是非法的，主动放弃开卡，并对该行工作人员的提醒表达了感谢，感慨自己差一点就成为犯罪分子的“帮凶”。
随后，该行营业部又接待到一名男性客户申请开卡。询问其开卡用途，客户表示日常结算需要并同时表明自己无其他银行的银行卡。早在进入网点登记信息的时候，银行工作人员就发现该客户神色异常，且快速将其一张他行卡装入口袋，此行为引起了该行工作人员的警觉。经查询，该客户当天已经在他行开卡，询问此次办卡原因，客户支支吾吾，随即离开了网点。
下一步，该行将持续为客户普及反洗钱、防范电信网络诈骗等金融知识，提高社会公众的识别能力和防范意识，以高度的责任心守护好客户“钱袋子”，切实保障金融消费者的合法权益。
（撰稿：杨雏英）
本文来源：网易安庆
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