浙江
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近日，一名客户携带营业执照等证件来到建行合肥科技支行对公柜台，自称是该公司法人，欲办理开立基本账户业务。办理之前，柜员首先核查了法人身份证件，但未通过人脸识别，于是柜员让客户回答身份证号、居住地址等证件上的信息，客户支支吾吾，不能完整回答。在反复询问下，客户最终承认自己并非法人，因该公司法人出差在外故而冒充法人开户。无论客户所言是否属实，这一行为已经违背了基本账户开立的原则，所以柜员拒绝了客户的开户申请，并对其进行了风险提示。
近年来，电信网络新型违法犯罪活动十分猖獗，不仅造成了人民群众巨大资金财产损失，还严重干扰了正常的社会秩序。在这些违法犯罪案件中，犯罪分子往往就是通过虚假开户等手段进行电信诈骗、洗钱等活动。所以，柜员在日常办理业务中，应该做到以下几点：
一是强化开户环节的风险管控。网点在办理客户开户业务过程中，要对开户资料的真实性、完备性和合规性进行审查。经办人员可以通过交谈、提问等多种方式，加强开户背景和真实性的了解。
二是增强合规意识。提高基层网点员工的业务合规培训和案例警示教育，强化员工的合规意识，坚决杜绝有章不循、违规操作的问题，从源头上防范案件的风险隐患。
三是协助公安机关打击虚假开户、洗钱等违法行为。加强账户交易情况的监控，发现交易异常等明显符合洗钱情形的要及时报告。同时，及时开展账户开户情况的风险排查工作。在依法合规的前提下，积极协助公安机关对涉嫌犯罪、洗钱账户的管控，提升打击犯罪工作的效率效果。
责任编辑：
郑菊馨_H9068
