浙江
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反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。洗钱行为具有严重的社会危害性，它不仅损害了金融体系的安全和金融机构的信誉，而且对我国正常的经济秩序和社会稳定，具有极大破坏作用。常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。
作为反洗钱活动的关键环节，银行的反洗钱工作就显得尤其的重要。我们作为银行基层的工作人员，要做好的是两个方面的工作，一是对于新开户洗钱风险的控制，二是对于存量客户的洗钱风险的关注。新开户风险控制就要求我们根据上级行的要求严格做好开户的核查工作，手机号是否实名、开卡用途是否合理、工作是否在本地是否能提供证明等等，这些都要按照标准核实。任何一项不满足都不能开户或者开立限额账户，从源头杜绝上新开户洗钱的风险。除了新开户，我们更多的工作是要聚集在存量客户上，存量客户体量大，风险也大，我们要做好日常的尽职调查和个人账户排查，及时识别风险并对账户进行管控，防止风险进一步扩大。
总而言之，反洗钱工作是我们银行工作的重中之重，作为银行网点的员工，更要把反洗钱的思维贯穿到工作的每一个环节，处处留心，事事留意，杜绝洗钱行为的发生和蔓延。
责任编辑：
郑菊馨_H9068
