“反洗”有责

洗钱是一种将非法所得合法化的行为，洗钱者通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使违法所得及其产生的收益在形式上合法化。洗钱是一种严重的经济犯罪行为，会破坏公平公正的经济活动，破坏市场经济的有序竞争，扰乱金融机构的运行秩序，崩坏安全稳定的金融体系，对一个国家的政治安全稳定和经济社会和谐发展产生极大威胁。近年来，新形势下反洗钱工作已经成为维护国家安全和金融稳定的重要保障，成为推进国家治理体系和治理能力现代化的重要内容，成为参与全球治理、扩大金融业双向开放的重要手段。面对错综复杂的国际形势，做好反洗钱工作的意义更是尤为重大。作为一名银行从业人员，我更有责任和义务对洗钱行为进行深入的分析了解，对各种洗钱行为进行强烈抵制。

首先，时刻增强反洗钱工作认识。作为新入行员工，我们提高重视，加强反洗钱法规、制度的学习，增强对反洗钱工作的认识，积极认真地学习关于洗钱的相关业务知识。同时，也要多学习反洗钱相关案例，弥补缺乏反洗钱的工作经验的不足，不断丰富反洗钱知识技能，提高处理、甄别和分析可疑交易的能力。

其次，持续做好业务甄别和账户监控。作为临柜人员，在办理业务中要做好客户身份识别和尽职调查工作，并留存客户身份资料和交易记录。在办理开户业务时，必须客户本人持有效身份证件或身份证明文件办理开户手续，并真实、完整地填写客户基本信息表格等材料。在为客户重要信息变更时严格遵守反洗钱有关规定，对客户重新识别身份信息，要求客户提供有效身份证件或身份证明文件和公证机关出具的证明书办理变更手续。面对大额转账业务，要提高警惕，对大额汇兑收付交易、大额现金收付交易、大额转帐收付交易进行详细登记、分析，防止不法分子利用银行进行洗钱活动。若遇频繁转账业务，要及时向主管和网点负责人报告，持续监控账户，弄清客户实际交易目的，向上级行提交可疑交易报告。

最后，不断加强反洗钱工作宣传。通过各类形式的宣传，提高客户对反洗钱工作的认知度，使客户对金融机构反洗钱工作有正确的理解，远离洗钱犯罪活动。告知客户为了防止他人盗用你的名义从事非法活动，到金融机构办理业务时，要配合金融机构通过合法渠道核查身份证件的真实性并回答金融机构工作人员的合理提问。不要出租、出借自己的身份证件保护好个人的身份证件，个人信息的泄露可能会带来不小的后果。若被他人利用个人信息从事非法活动，可能协助他人完成洗钱和恐怖活动，可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊等。在为客户开户、转账、取钱时，要告知客户不要出租、出借自己的账户、银行卡、存折、密码等;不要用自己的账户替他人办理收付款，更不要替他人提现。

反洗钱工作意义重大，身为建行员工，要认真学好反洗钱的理论知识，树立应有的反洗钱意识，更应履行反洗钱的工作职责，配合有关部门努力做好反洗钱工作。