安徽
近日，建设银行合肥蜀山支行在为客户办理借记卡开卡业务时，严守合规底线，成功堵截一起异常开户风险事件，助力营造健康和谐社会经济环境。
2022年10月17日上午，一位高龄老人在一名中年男人的带领下来到蜀山支行营业部5号柜台，中年男子手里拎着黑色塑料袋，里面装了20万元现金，声称要办卡存钱。经核查，老人现年72岁，持异地身份证件，且之前在建行无任何信息，柜员在进一步核实办卡后续用途时，全程由中年男子代为回答，中年男子全程关注是否可以开立一类账户，是否后续转账无任何额度限制，柜员感觉有异常，立即向网点负责人报告。
网点负责人在了解到大致情况后，再次对老人进行询问，并表示如果确实有储蓄需求的话，可以开立定期存单，收益更高。但中年男子直接拒绝，自称是老人儿子，该卡存的钱后续会转账给他人，不需要开立定期账户，只要办一张一类卡即可。在此过程中，老人全程未说一句话，并且眼神迷离和躲闪，无法和网点工作人员正常进行交流。网点负责人更觉可疑，便对老人进行了风险告知，提示客户不要出租和出借银行账户，银行卡只能本人使用，如仍要开卡，处于对客户资金安全的考虑，会对其卡非柜面交易渠道额度进行限制，后续转账等业务需求可由本人携带身份证到任意建行网点办理，随行的中年男子听后便挥手表示不办了，随即带着老人离开了网点。
当前社会经济环境日趋复杂，国家“断卡”行动日益趋严，犯罪分子手段不断升级，开始利用老人等弱势群体试图降低银行警惕性。遇到此类情况，银行工作人员应做到以下三点：一是时刻提高警惕，严格执行审核流程。注意客户的异常行为，真正了解客户的背景和开户目的，做好开户前的尽职调查；二是加强客户风险提示告知，尤其是对于风险和法律意识淡薄的老年客户群体，做好防诈宣传与安全提醒。三是坚持优质服务规范，始终秉持“以客户为中心”理念，对于存在开户可疑点的客户，做好耐心沟通和风险提示，优化客户业务办理条件。
本文来源：商讯
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