安徽
近日，一名客户来到合肥望江西路支行柜台主动要求办理定期账户提前支取3万元，汇款给一个个人账户。望江西路支行柜台工作人员对客户进行了风险提示，在与客户的沟通中，发现了以下疑点。
一是客户神色凝重，脚步匆忙，急于将定期存款取出并转账到他行卡。柜台工作人员提示客户提前支取定期将按照活期计息并且跨行转账会有手续费，客户虽觉可惜仍然催促柜台人员操作。二是柜台工作人员在提示客户不要给陌生人转账后，客户稍作迟疑。经与客户仔细沟通，了解到客户是通过社交软件平台认识了此人，现实中并未见过面。三是询问客户汇款用途，客户称对方在社交平台上告诉自己其家中遭遇变故，生活上有困难，打算汇款帮助对方。
多重疑点之下，工作人员拒绝了客户办理提前支取定期并转账的要求，向客户耐心解释了原因，并提示客户很有可能遭遇了电信诈骗。在工作人员的劝导下，客户最终放弃了该操作，并报案。
随着科技的发展，电脑、智能手机等网络应用终端的普及，不法分子近年来网络电信诈骗层出不穷，网络社交平台为不法分子提供了另一施骗途径，他们通过虚构事实，博取网络社交平台好友的信任、同情，诱骗被害人直接转账或假借“公益”名义高价购买低廉商品。更有“杀猪盘”，利用网络交友，准备好人设、交友套路等“猪饲料”，将社交平台称为“猪圈”，在其中寻找被他们称为“猪”的诈骗对象，待获得充分的信任后，骗取钱财，甚至诱导受害人投资赌博。
柜面人员应严格落实转账业务的提醒工作，做到观察转账客户的情况，对转账客户主动询问汇款用途、收款人情况及关系等，主动提示风险；加强客户防范电信诈骗宣传，采取以厅堂网点为核心的宣传阵地，在厅堂网点摆放防范电信诈骗宣传折页，加强员工安全意识和防范制度的学习，及时转发身边查堵案例和上级行的风险提示；树立好责任意识，提高关于涉诈涉案交易的敏感度，以坚定、谨慎的态度合规操作，保障客户资金安全、促进社会金融稳定发展。
本文来源：商讯
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