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在电信诈骗高发时期，合肥科学大道支行在新开户等日常工作中起到初期预防作用，严把开户第一关。账户开立前提示客户出租、出借、出售、购买账户的相关法律风险以及惩戒措施，并通过合理的尽职调查，通过相应账户管控措施，尽可能避免客户利用账户做违法的事情。
初期尽职调查业务流程较为复杂，填写内容较多，有的客户对此有些抵触情绪，但经过工作人员解释，保证客户隐私权的情况下，客户也愿意配合，最为突出的效果就是，对于一些目的存疑客户，起到非常好的阻绝作用。刚开始工作人员感到不适应，办理以及向客户解释消耗时间较长，存在抱怨心理，但行领导对此保持坚决按规定办理，直到有网点因为尽职调查不到位导致开立账户涉案，才意识到此举的意义所在，并一直坚持按规定进行尽职调查，确保我支行合规经营。
新开户尽职调查的内容形式也在不断完善，尽可能减少因尽职调查导致客户流失，更好的做到客户满意。
本文来源：商讯
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曹千凤_hf06
