安徽
在当今日益复杂的社会环境下，反洗钱工作对维护金融体系的稳健运行和社会公正、市场竞争，以及打击腐败等经济犯罪行为均具有十分重要的意义。近年来，长江西路支行不断加大反洗钱工作宣传力度，完善反洗钱工作制度和机制，进一步提高国有银行信誉，确保全社会的安全和稳定，取得了良好的社会效应。
2月15日下午，合肥长江西路支行对公柜员在日常开户回访工作中，发现对公新开户可疑情况，联系企业法人，电话拒接，柜面人员及时反馈营运主管并对账户进行管控，将风险遏制在了源头。2月20日，法院前来网点进行司法查询，该可疑账户涉嫌电信网络诈骗。
在实际工作中，长江西路支行从两个层面来把握反洗钱工作向纵深推进发展。作为银行的员工，支行通过反洗钱专业知识培训，自身工作的实践学习，深刻明白反洗钱工作的重要性，在处理业务时，做到严格遵循“了解你的客户”的原则，通过客户的身份证明等重要材料全面了解客户的业务意愿、业务目的，对客户进行正确的风险识别判断，尤其是柜面工作人员，不断提高对客户可疑交易报送的工作能力，把好银行反洗钱工作的第一道关卡，让反洗钱工作正常有序地开展，有效维护了国家的经济金融安全。作为社会的公民，也都是反洗钱工作的主要参加人，但是大部分公民“不清楚什么是反洗钱”，这可能会纵容洗钱犯罪行为。其中，犯罪分子往往利用普通人对反洗钱的不熟悉，以及对个人信息安全的疏忽，通过普通人的账户进行洗钱，这种方式更隐蔽，给公众造成不良的影响，严重的可能构成协同犯罪。针对以上问题，长江西路支行利用横幅、LED显示屏、宣传折页等方式，积极向社会和客户宣传反洗钱知识，宣传相关洗钱典型案例，并通过朋友圈进行反洗钱案例转播，有效扩宽受众面，让社会公众进一步了解洗钱的概念、特征和常用手法，充分认识洗钱的危害和法律责任，知晓金融机构的反洗钱义务，并让公众懂得如何保护自己，远离洗钱及相关犯罪活动。
反洗钱活动作为一项任重而道远的工作，是防范恐怖融资和金融风险的基本要求。在今后工作中，长江西路支行也将不断肩负好国有银行反洗钱的神圣使命，切实做好反洗钱各项工作，防范金融风险，打击一切不法洗钱犯罪活动，维护社会稳定、金融体系稳定，为反洗钱工作贡献建行力量。
本文来源：商讯
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