安徽
6月29日下午两点半,一老年客户杨女士到我行办理业务，当班大堂经理朱慧男主动询问客户办理内容，杨女士称自己的银账户无法转账，朱经理随即帮助客户查看原因。经查询原因为：我行上线的人行金融反诈一体化平台检测到客户转账异常，做出了转账阻断。工作人员立马意识到杨女士有可能是与诈骗账户转账。随后，工作人员耐心询问客户转账对手和转账目的，才知道事情的来龙去脉。
杨女士的朋友让她本人下载了一个手机软件Meta，通过每天登陆签到的方式可以实现资金增加，几天内软件上就显示客户共有资产1788元，其朋友告诉她再转入2400元就可以在Meta上购买价值4000元的产品，客户本人被前期快速增长的资金冲昏了头脑，执意转账。工作人员询问转入账号以及购买的具体产品，杨女士称转入账号在自己朋友手机上，本人并不知道，是其朋友代其操作，具体购买的产品本人也不清楚。询问其朋友的信息，客户本人不愿过多透露，仅称是普通朋友。从客户口中得知今天至少三人转账成功。
无独有偶，一个多小时后，另一老年客户秦女士到我行要求开通手机银行转账功能，称有一笔钱要转给朋友，比较着急。我行工作人员主动迎接，并提醒客户老年人开通手机银行存在风险，可以在自助机协助客户转账，秦女士坚持开通手机银行，称其朋友说开通手机银行转账方便，工作人员询问客户是否会使用手机银行，客户称不太会使用智能手机，更别提手机银行了。工作人员继续询问秦女士，是否自己使用手机银行，秦女士称不会使用，是其朋友要操作转账。工作人员提高警惕，意识到客户有可能被骗，便详细询问客户转账情况和开通手机银行的具体用途，经过耐心询问，才知道原来秦女士和一小时之前的杨女士遇到了同样的诈骗套路，杨女士手机里不仅有Meta软件，还有Pi、圆周率等几种不同的类似软件。
我行营运主管陈萍萍、分管副行长陈柯瑶以及当班大堂经理对两位老年客户分别耐心劝说和防诈骗知识普及，告诫客户一定要谨防各种诈骗套路，不要相信天上掉馅饼，守住钱袋子，要求客户下载“国家反诈中心APP”打开反诈功能，利用国家反诈APP拦截潜在诈骗信息。最后，我行成功为客户挽回损失，两位老年客户醒悟后对我行工作人员表示感谢，满意离去。
通过同一天下午的两起诈骗堵截案例，结合与相关潜在受害者的沟通。我行总结出新型诈骗套路：受害人多是老年客户群体，会使用智能手机（方便犯罪分子转账），但对很多手机功能又不太熟悉，未安装反诈相关拦截软件，风险意识比较差。犯罪分子多会从自己身边的朋友以发展下线的形式下手，先是诱导受害人下载软件（Meta、Pi、圆周率等具诈骗性质的APP软件），然后通过签到等简单操作就能实现软件内账户总资产快速增长，最后，犯罪分子劝说客户只需要向某账户转入一部分资金就可以获取价值更高的商品或金融产品，资金的快速增长加上对方朋友身份，客户很容易上当。
建设银行秉持国有大行责任担当，坚持以人民为中心，保护民众合法利益，守好老百姓“钱袋子”，为己任，不怕误解，守好职业素养，利用自身业务技能、业务知识，服务老百姓。
本文来源：商讯
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