安徽
分享至
近日，建行合肥蜀山支行营业部在日常反洗钱排查中，发现个人存量客户曹某资金账户交易存在异常情况。该账户交易呈现明显的资金交易频繁，金额较大、分散转入、集中转出特点，客户又无明确的职业身份，无法了解账户的真实的资金意图，账户基本不留余额，过渡性质明显，且交易时间不分工作日、休息日，甚至存在凌晨时间段的转账交易。支行判定该账户存在资金过渡性可疑交易，并且与客户联系电话为无法接通状态，遂对该账户进行管控。
针对新开户客户，在开展常规身份识别鉴别客户身份的基础上，银行需验证其预留手机号码是否本人正常使用，留存客户的身份证地址和在当地的经常居住地址，且具体到能够联系到客户，对于不配合开展身份识别的客户，拒绝开户；针对存量客户，加强异常交易的日常监测分析，定期提取交易的统计数据，一旦排查发现符合明显可疑交易特征的客户，及时中止业务，对交易流水中涉及的客户作延伸排查，追溯资金来源和去向，逐户分析，追踪可疑交易。
蜀山支行营业部将持续做好到店客户的宣传，引导客户正确使用银行卡、电子银行产品等交易工具，谨慎保存身份证号码、银行卡号、手机短信验证码等个人涉密信息，在业务办理过程中积极提醒客户潜在风险，不断提高客户风险防范意识和防诈骗能力。
本文来源：商讯
责任编辑：
曹千凤_hf06
