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近日，建行合肥金寨路支行企业客户陈先生带着三名年轻人来到网点，准备为三名员工开立个人银行账户发放工资。正在值守大堂的王行长在了解三名员工的基本情况时发现，三名员工均刚满18周岁，身份证户籍地均为外地在合肥并无固定工作和住所，在回答一些个人基本信息时也总是支支吾吾，目光求助着陈先生。
王行长觉得陈先生和三名开卡员工的行为非常可疑便告知他，网点只能为员工开立二类账户，单日转账限额一万元。陈先生得知后情绪突然非常激动，在大堂吵闹起来，质问为什么单日转账限额只能一万元？王行长耐心跟他解释，希望得到他的理解。谁料陈先生愈发恼火，说这样的二类账户根本就没法用，一口咬定网点在故意刁难他们，从来没有听说银行账户需要被限额，要求不设立限额并以投诉相威胁。王行长没有被客户的吵闹打乱思路，也没有为了安抚客户试探合规底线，而是开始向陈先生的客户经理了解他企业的经营状况和经营范围，帮助判断该企业是否具有相关用人以及超一万元的工资发放需求。在进行完初步的核查之后，王行长判断有一定风险，坚持拒绝了客户的要求。陈先生见王行长态度坚定，带着三名员工离开了网点。
近日，反洗钱是安保工作的重中之重，对于银行工作人员来说也是任重道远，道阻且长。涉赌涉诈案件的层出不穷，犯罪分子的手段也日新月异，网点是连接客户和银行的窗口时刻应保持警惕，防微杜渐、未雨绸缪，作为网点员工应不断提高风险防范意识、知识和技能，切实做好源头控制工作，对于可疑客户的可疑行为，严核、严查、严打。真正的做到将平日的合规知识与案例牢记于心，落实于行动中保护客户、银行和国家的利益！
本文来源：商讯
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曹千凤_hf06
