安徽
分享至
2023年8月，建行合肥金寨路支行发现了一位交易行为异常的客户柳某， 经新一代系统查询客户流水发现，从2023年1月1日后，抖音消费笔数较多，月平均消费笔数近百笔。2023年3月19日至2023年7月31日期间，入账主要为跨行转入和抖音退货款；出账主要为抖音和支付宝消费，抖音消费、支付宝某网络科技公司消费，消费后会当日或隔日会退还消费款。
抖音和支付宝消费呈现交易时间为凌晨交易较多，交易频率为上笔消费与下笔消费时间间隔在1-3分钟，例某日21点08分03秒购买，21点09分18秒退货，21点09分39秒购买，不符合日常购物习惯，不看商品情况直接付款，不计消费金额大小，快速支付消费最高达2.5万，某单日退货金额达10万元。
工作人员联系客户为何频繁进行抖音和支付宝消费及退货时，客户表示在直播间着迷购买翡翠，弹屏链接不计较金额大小即支付购买，因翡翠商家会有灯光效果一般收到货后会实物差别较大，客户不喜欢的会退货。工作人员认为客户存在网络刷单的可疑行为，并对账户采取相应管控措施。
网络刷单是违法行为，社会上各类案件数不胜数，可还是有人朝“坑里”跳，金融机构需要认真落实宣传教育工作，将电信诈骗的相关案例和惩戒后果、洗钱的行为等相关资料传导给每位客户。网点需持续做好客户身份识别工作，不能仅局限于新开立账户，对于存量账户的识别排查工作，要更认真落实，不能让不法分子钻空子。同时定期开展反洗钱业务培训，确保全员树立牢固的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，提升反洗钱反骗反诈识别能力。
本文来源：商讯
责任编辑：
曹千凤_hf06
