安徽
“您好，欢迎光临建行，请问您办理什么业务……。”近日，一名青年男子前来建行合肥望江西路支行申请办理储蓄卡。员工小蒋接待客户并开始客户信息核实工作，在顺利地核实了客户的手机号码入网时间、实名认证情况和居住地地址信息后，当询问客户是否可以通过手机银行查询工资流水以此来确定收入来源以及单位信息时，客户表示流水是个人隐私，不方便提供。
小蒋再次与客户沟通可否通过第三方平台查询单位公积金或社保缴存信息确认相关信息，客户当即答应，但操作过程中存在明显躲避员工视线的情况。对此，小蒋内心深感疑惑，于是要求客户在自己视线范围内重新查询。客户先是下意识的点开相册，然后突然退出相册，接着不耐烦的大声嚷道：“怎么现在办卡这么麻烦，我今天要是就不给你查，难道你还不给我办卡啦！”小蒋耐心解释道：“先生别急，如果您不方便查询，今天也是可以办卡的，只是现在银行卡进出账的额度是根据客户真实的现金流量分级分类设定的，根据您这种情况，目前银行卡日累计交易额度为3千元，年累计10万元，后续如您方便提供与工作相关的材料，如：工作证明、工资流水、公积金或者社保信息，可提升银行卡交易额。”客户思索片刻，表示下次带着工作证明再来办卡。
一般情况，客户如无法提供与工作相关的证明时，可以开卡，但银行卡限额设定为日累计2万元，年累计50万元。但鉴于刚刚客户的奇怪举动，小蒋认为刚刚客户展示给自己看到的手机界面很有可能是客户事先准备好的经过处理的照片，客户存在伪造材料与刻意隐瞒的嫌疑。于是按照高风险客户银行卡限额要求的额度设定告知客户。
目前，电信网络新型违法犯罪猖獗，犯案手段层出不穷，管控手段不断更迭。“断卡行动“以来网点在日常工作中做好银行卡开卡的基础工作，把好开户关，做好过程管控，减少涉案账户的增长。
作为银行从业人员在面对客户时，一是要做到熟练掌握各项规章制度，特别是当下重点工作。认真落实相关工作要求做好本职工作，一方面是对自身的保护，另一方面也是对客户负责。二是要事事多留心，事事多思考。当一个人心里“有鬼”时，他的表情和肢体都会“出卖”他，这名男子就是因为怕被发现社保信息不真实，紧张地打开和关闭相册的行为“出卖”了他。所以银行从业人员要谨慎工作，合规操作，促进健康生产。
本文来源：商讯
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