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洗钱是一种严重的经济犯罪行为，破坏国家的金融管理秩序，影响金融机构的正常运行。通常与贩毒、走私、恐怖、贪污受贿、偷税漏税等违法犯罪行为紧密联系着。作为一名银行从业人员，加强反洗钱意识，落实反洗钱工作，既是责任，也是义务。
一是重视反洗钱工作，首先要增强反洗钱意识。柜员直接接触客户，应该了解反洗钱、人民币大额和可疑支付、大额可疑资金交易等规避监管的常规作案方法，针对网点频繁大额取现，大额存款，大额转账的客户，要及时排查，有可疑交易及时上报。
二是要做好客户身份信息的识别，切实做好对客户相关身份的详细记载。在开办业务时应认真核实并登记有效身份证件或身份证明文件，详实记录记载客户姓名、职业、联系电话、住址或与之有关联的信息，并保留客户清晰的有效身份证件复印件。当客户身份识别资料有变化的，要及时补充完善原有记录。
三是要提升业务能力，广泛学习知识。对反洗钱知识的了解不能停留在表面，要在工作中摸索，总结经验，分享学习。例如有老人、学生、异地户籍等群体开通银行卡时要求开立网银盾，频繁在网点预约大额取现，取现后要求立刻存入同行其他账户，需核实其用途，如有可疑及时上报或报警。
作为银行员工，做好反洗钱工作，既是我们的本职工作，也是为社会做贡献。在反洗钱工作中，学习更多的知识，提升个人业务水平，守土有责，守土尽责，打击违法洗钱，维护金融秩序。
本文来源：商讯
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