安徽
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近日，一名客户拿着一枚个人网银盾来到建行合肥蜀山支行营业部要求换新盾。柜员在核实客户身份信息时发现该客户的身份证户籍为云南省丽水市，且提供的外地建行卡系统查询显示并未开通个人网上银行。当再次向客户核实该网银盾是否为本人使用时，客户眼神闪躲支支吾吾表示记不清什么时候开通的，说不能更换就办理一个新的。柜员告知客户手机银行转账上限为100万，建议客户非大额交易可使用手机银行，客户仍执意要办。于是柜员警惕仔细地询问客户是否为企业法人以及办理个人网银盾的实际转账对象。客户坚持说办理网银是生意上转账需求，但无法提供相关企业证明材料。交谈过程中柜员向该名男子说明违法使用个人网银盾、及出租出借账户的危害，对需承担的法律责任进行一一告知，最终客户自行离开了网点。
网银盾是高额度网上银行安全管理工具，一旦被违法分子利用，过渡违法资金，将会造成严重不良后果，严重危害客户的账户和财产安全。基层网点柜面作为客户经办第一关，有责任严守金融风险底线，把好金融风险防控第一关。
本文来源：商讯
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曹千凤_hf06
