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近期，建行合肥望江西路支行成功堵截一起可疑开卡事件，杜绝了潜在风险的发生。
当天，两位外地籍年轻客户一起来到合肥望江西路支行，要求办理借记卡。望江西路支行认真落实外地人员开户的相关要求，对客户进行仔细询问。他们自称是某距离较远工地上的建筑工人，打车过来的。未就近办理业务的举动更加引起了网点员工的警惕。在对客户身份进一步核实，要求其提供工作单位负责人电话时，客户毫不犹豫地调出来一个标注为某负责人的电话，感觉有备而来。当提出来需要提供单位证明时，客户也立刻表示可以联系负责人送过来。这些疑点让望江西路支行员工越发谨慎，随即进行进一步核查发现，在对客户进行了灰名单查询以及在合肥市公安局反电信诈骗中心扫码登记银行开户信息时皆收到风险提示。于是望江西路支行大堂工作人员委婉拒绝了客户的开户要求，从源头杜绝了潜在风险的发生。
下一步望江西路支行将坚持把好客户开户源头关口，在业务受理过程中提高异常情况的分析判断力，加强对办理开户业务的信息审核，开户前，严格规范开户流程，做到“两审一问”：审证件、审本人、问用途，全方面各渠道收集客户身份基本信息，尤其住址门牌号、工作单位地址、联系电话等要素的真实性，加强可疑客户的身份识别，提高风险意识及反洗钱的警惕性。在办理业务过程中，对于掩盖开户用途真实性的客户、反调查能力强的客户提高警惕。
本文来源：商讯
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曹千凤_hf06
