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浅谈合规与法律

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人们常常会把合规和法律联系在一起,甚至有人认为二者是划等号的。但究竟“合规”是否就等同于“法律”呢?

合规与法律都是规范我们行为的重要工具,虽然它们在很多方面有着相同点,但两者之间仍存在着一些重要的区别。从概念上看,合规,顾名思义,是指人们需要遵守的规则和标准,它不仅包含相关法律法规,还包括了不同公司的内部规定,以及行业制度。“合规”二字,百度词条给出的定义是“商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致”。而法律则是一种有政府制定并强制执行的规章制度,法律规范的是个人和组织的权利和义务。从定义上看,法律的范围更广,不仅仅限于商业活动。而合规则是更多的关注在特定的行业领域内的规则和标准。就像学法律的学者通常也会了解商业方面的法律法规,而精通合规事项以及行业内法律法规的主管不一定了解本行业之外的规则和标准。

从执行上看,合规和法律并不是完全独立的,一个企业或者一个行业在制定相关企业或行业合规标准时,首先一定是要参考相关的法律法规,然后在法律划定的范围内加上企业或行业特定的规则和标准。法律法规是底层逻辑,也是制定相关合规制度的抓手。合规制度的更新频率一般较快,人们总说,一个新合规制度的诞生,是因为在实际操作中出现了相关风险案例。就像雪崩时没有一个雪花是无辜的一样,每一个合规制度的“诞生”都是为了制止相关风险事件的再次发生。

新员工总是会听到一句话叫做“我们要守住合规底线”。合规不仅仅是为了规范我们的行为,也是保护我们的一种手段。在合规的底线上,我们可以尽情发挥自身的才能,为公司为自己赢得营销成果。一旦突破了合规的底线,在接受企业、行业内惩罚的同时,可能还要面临法律的制裁。所以,无论是个人还是企业,都不应该把合规制度认为是负担。

那么,如何做到摆脱合规给我们带来的“负担感”,我们应该让自己的“心”学会和理解合规,而不仅仅让头脑学会和理解。就像我们在日常生活中,很难会察觉到法律会给我们的日常生活带来负担。这是因为我们从小的教育已经让我们把遵纪守法作为一个潜意识的行为。由此看来,想要让每一个员工做到守合规,就需要让每一个员工将合规制度融入日常的工作行为中,把守合规当做潜意识的行为。只有这样,我们才会真正理解并遵守合规制度,把守合规的意识体现在日常的工作中。

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