安徽
分享至
近日，客户李某声称需要取现20万元给工人发工资。来到柜台，客服经理告诉李某，现在超过5万元的取现业务需要提前一天预约，并且我们需要研判银行卡内交易流水是否可疑。李某听闻便说年关将至，工地工人闹着要钱，今天如果取不出来绝不罢休。客服经理见状便叫来网点营运主管双人研判，经查询交易流水发现，卡内资金存在快进快出状况，且之前银行卡余额较少，询问资金来源，李某便支支吾吾，情绪激动不予配合。客服经理告诉客户，我们现在给您预约现金，下午您再过来一趟，同时向反诈中心上报大额异常取现审查表。下午，审查表传回意见为不予取现，同时客户已到网点，网点也与警方取得联系。警方到达网点后，将李某带回派出所进行调查，后确定此笔款项为帮他人过渡非法取得资金。
在此次事件中，宿东支行工作人员在面对可疑账户交易时认真研判，积极与当地反诈中心进行警银联动，成功堵截非法资金转移。银行网点作为反洗钱的第一道防线，严格落实业务办理流程，履行社会责任，彰显大行担当。（朱思瑞）
本文来源：商讯
责任编辑：
曹千凤_hf06
