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反洗钱对于金融业来说并不陌生，甚至尤为重要，不但能维护金融体系的稳健运行，而且能打击腐败等经济犯罪，是维护社会安定的重要手段。当前，互联网迅猛发展，这种形式是一把双刃剑，既便利了违法犯罪份子层出不穷的洗钱手段，也助力了金融机构联网灵活应对的措施，建立好反洗钱金融安全防线。
一是严格落实开卡实名制要求。开卡把关严，做好防止违法份子投机取巧的第一关，确保核实到位，核查清楚，防范于未然。从源头上有效开户，才能减少洗钱行为的发生，避免客户资金损失。
二是提高员工反洗钱意识和技能。高速发展的今天，制度与政策与时俱进，必须不断学习新知识，做到胸有成竹，才能更好地应对洗钱违法情况，不会两眼一抹黑。与此同时，不断在实践中养成反洗钱意识，提高识别能力，落实反洗钱应对措施，严格执行反洗钱要求，做到保护客户资金安全，同时也保护自己，尽职才能免责。
三是做好客户尽职调查。员工不仅要不断提升反洗钱职业敏感性，而且利用好联网系统，结合客户风险等级、客户交易流水、客户异常管控情形等，对异常交易客户认真完成尽职调查，了解客户资金来源及用途。
四是合理采取平台检测进行风险防控。在联网大时代，结合公安等系统进一步优化实时联网信息，对于异常交易账户进行平台检测，进行多渠道风险预警，落实到网点进行风险防控。同步通过联网系统审查，进行柜面或者电话回访等形式询问资金来源及用途，判断客户资金情况，发现明显涉嫌洗钱犯罪活动的要及时向当地人行报告重点可疑交易报告。
多种渠道结合，助力于积极应对反洗钱这项长期且艰巨的任务。合力共赢，筑牢反洗钱金融安全防线，保护经济建设和社会稳定！
本文来源：商讯
责任编辑：
储文婷_ah08
