安徽
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近日，一名外省籍男子来到建行合肥习友路支行办理借记卡开卡业务，该行按业务流程为其办理。当工作人员询问其为什么来安徽合肥办卡，该男子表示在合肥上班，强调自己有工作证明，但当工作人员在外数慧查中查询发现该公司刚刚成立一个月，拨打企查查上公司预留电话，但无人接听，并且该公司注册地为某小区住宅，同时发现该公司电话显示为另一外省城市；当工作人员询问办卡用途时，该男子表示发工资，经网点核实客户提供的工作单位未在建行开立对公账户，见此情形，客户立马表示其公司通过个人银行卡进行发放并要求开通大额转账功能；工作人员询问客户现居住地址，客户表示就住在附近的酒店，刚刚到这里没租到房子。工作人员随即进行断卡行动宣贯，提示非法买卖及出租出借银行卡属于违法行为，并提出为保证客户资金安全及用卡规范，会对其账户进行非柜面日转账设置限额，客户拒绝后怒气冲冲地走了。
该客户存在明显异常开户行为，一是熟悉银行办卡流程，携带早已准备好的工作证明来网点开卡；二是工作单位为新成立公司，并无法核实；三是说话前后不一致，并要求开通大额转账功能，不符合实际用卡需求。由此判断该客户存在异常开户风险。
网点要严格按照监管部门和公安机关的要求，积极配合开展“断卡”行动，严守第一道风险防线，坚持把好客户开户源头关，在业务受理中提高异常情况的分析和判断能力，切实履行客户身份识别义务，保障人民群众正当权益不受侵害和金融秩序的安全稳定。
本文来源：商讯
责任编辑：
储文婷_ah08
