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2024年4月17日，合肥政务文化新区支行营业大厅来了一位客户，声称需开立银行卡。大堂工作人员引导客户扫描公安开户二维码填写信息并进行尽调。从身份证看户籍地为六安市裕安区顺河镇**村民组，询问客户来肥及开户原因，客户称来肥打工，具体工作职业客户回答不清，随后该客户电话联系其朋友询问开卡用途，工作人员见此情形拒绝为客户开卡。不久后该客户在另一名年轻男子的陪同下又来到网点开卡，改称在家务农，来肥开卡是临时使用。工作人员了解情况后告知客户即使开卡也只能在柜台使用，无法开通手机银行等线上功能，并向两人告知出租出售银行账户为违法行为，以及需承担的相应后果。该名男子立即声称不办了，拉着客户离开网点。至此，一起虚假开户的案件被支行成功堵截。
银行工作人员在为客户开立账户前，一是要提高防范意识，特别是针对异地及偏远地区客户开户应提高警惕加强尽调审核；二是要注意观察开户人员有无异常行为举止，例如有无人陪同开户，或者始终接听电话，由他人指挥操作；三是针对年轻客群或低学历人员，要加强宣传教育，避免该类人员被他人诱导开立账户,进而发生账户涉案。只有做到了解你的客户，提高风险防范意识，从源头上堵住冒名开户，才能减少洗钱行为的发生，避免客户资金损失。
本文来源：商讯
责任编辑：
储文婷_ah08
