安徽
近日，一个年轻人陪着一个老年客户（70岁左右）来到网点柜台，要求提升手机银行转账额度至最大，继续转账。针对调整非柜面限额这类业务，柜面经办人员王文武询问了客户调整的目的与资金用途。老年人张女士说是按照其儿子的要求购买理财产品，今天在手机上已经转账3万多元，其余还剩39万元无法转出。柜员王文武观察到张女士的手机银行是旁边年轻人代其操作，便询问张女士本人是否会使用手机银行，是否是自己操作，与旁边的年轻人是什么关系。年轻人忙说自己是张女士的外甥女，因张女士的儿子在外地上班，让其陪着张女士到银行办理相关业务。
柜员王文武查看客户的交易，今日进账2笔均由“徐州**农业发展有限公司”转入，随后一笔39000元转至“（武汉）私募基金”，存在异常。柜员询问客户资金来源，老年人说是他儿子转进来的，他儿子姓名为“刘*”，但是我行工作人员通过系统查询该公司的法人、监事等都与其儿子无关系，旁边的年轻人说是老年人儿子的同事转入。我行人员建议老年人拨通其儿子电话进行核实一下，老年人突然激动，表现出强烈拒绝。为了客户资金安全，我行拒绝了客户调额的申请。告知客户如有资金需求可在柜台办理相关业务。
见状，陪同的年轻人要求预约支取现金39万元，我行告知大额取现也需提前预约，又要求立即在柜台转账。柜员王文武找到营运主管共同研判。
营运主管丁田立了解相关情况后，查看其交易流水，与客户及其陪同人交流后，对陪同人的身份表示怀疑，且意识到该老年人可能正在遭受电信诈骗，随即联系宿州市埇桥分局派出所。民警到后，对相关情况进行询问，陪同的年轻人仍表示自己是老年的外甥女，老年人仍对联系其儿子的行为表示抗拒，通过民警的查询，联系到其儿子，客户儿子表示并没有让其母亲购买理财，也不认识陪同其母亲的人，对这件事并不知情。
老年人随后告诉民警，自己是在这个年轻人的公司（安徽**供销发展有限公司）参加讲座，听说能够购买基金获得收益。资金是自己原本转到“徐州**农业发展有限公司”的会费，现在又转到自己卡里，购买“私募基金”。民警根据查询到的信息告知与其交易的两个对公账户均存在风险，经过民警和我行工作人员的劝阻，老年客户放弃转账。
日常工作中，宿州埇桥支行不断加强警银联动协作工作，与辖属公安局及反诈中心密切配合，协助断卡行动的推行。未来，宿州埇桥支行将一如既往地主动担负社会责任，继续加强账户管理工作，守护人民的钱袋子。（丁田立）
本文来源：商讯
责任编辑：
储文婷_ah08
