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在当前的数字化时代，电信网络新型违法犯罪日益猖獗，诈骗手段层出不穷，对人民群众的财产安全构成严重威胁。近期光大银行蚌埠分行营业部与公安机关紧密配合，成功识破并拦截了一起电信网络诈骗案件，为受骗群众成功挽回经济损失共计95万元。
6月27日，客户杨先生到蚌埠分行营业部办理挂失补卡业务。尽职调查过程中，银行员工发现杨先生账户在6月25日存在一笔95万元的大额进账，但杨先生对交易详情及资金来源均表述不清。经过深入询问，杨先生透露其通过某财税咨询公司办理某银行贷款业务，贷款金额为300万，但收到的资金他并不确定是否为贷款资金。
工作人员立即觉察到该笔资金可能存在风险，且查询发现该账户已被重庆公安冻结。为确保资金安全，网点人员迅速将该情况上报当地反诈中心，积极与重庆公安沟通，稳定客户情绪，同时对该账户进行封闭冻结处理，并协助客户进行报警，经公安机关深入调查，确认该笔资金为诈骗所得而非贷款资金。在光大银行蚌埠分行营业部的全力配合下，重庆公安部门调查工作得以顺利推进，于7月2日成功将涉诈资金返还给受害人。此次合作不仅挽回了受骗群众的经济损失，也凸显了警银协作在打击电信网络诈骗方面的重要作用。
自开展“断卡”行动以来，光大银行合肥分行始终坚守“金融为民”的初心，致力于提升电信网络诈骗打击治理能力，积极深化与其他金融机构、公安、通信管理等部门的跨部门协作。
未来，光大银行合肥分行将继续秉持“以客户为中心”的服务理念，统筹推进账户风险防控和服务优化工作，协助监管共同打击电信诈骗违法行为，严格落实账户管理主体责任，提升“资金链”治理工作质效，以实际行动践行金融为民的责任担当。
本文来源：商讯
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储文婷_ah08
