2024年7月18日,人民银行安徽省分行举行2024年第三次新闻发布会。人民银行安徽省分行办公室副主任吴宏主持发布会,人民银行安徽省分行调查统计处处长王沛、人民银行安徽省分行金融研究处处长季军、人民银行安徽省分行货币信贷管理处副处长姚丰、工商银行安徽省分行公司金融业务部副总经理张朋能、徽商银行科创金融部总经理助理黄夕岗出席,并回答记者提问。
据介绍,6月末,全省人民币各项贷款余额8.4万亿元,同比增长12.7%,高于全国3.9个百分点;人民币各项存款余额8.9万亿元,同比增长8.4%,高于全国2.3个百分点。贷款增速位列全国第2,存款增速位列全国第3,在中部地区和长三角地区中,贷款增速和存款增速均位居第1。
信贷结构持续优化。人民银行安徽省分行积极把握大规模设备更新和消费品以旧换新、重大战略实施和重点领域安全能力建设等机遇,引导金融机构继续加大对制造业、普惠小微等重点领域和薄弱环节的支持力度。6月末,全省制造业贷款、普惠小微贷款、基础设施建设贷款分别同比增长21.1%、20.4%、13.5%,均高于各项贷款增速。
央行资金高效使用。一是用好用足各项货币政策工具,撬动信贷总量稳定增长。6月末,各类再贷款再贴现余额1195.8亿元,同比增长17.2%;累计发生额877.2亿元,同比增长9.9%。其中,支小再贷款余额747.6亿元,支农再贷款余额250.8亿元,再贴现余额197.4亿元。二是设立“皖美伴飞”共同成长计划专项再贷款再贴现额度80亿元。6月末,专项支小再贷款余额50亿元,专项再贴现余额为14.89亿元。三是根据总行关于扩大碳减排支持工具支持对象范围的通知,将地方法人金融机构数量从3家扩大到5家,目前辖内法人金融机构共获得5.04亿元碳减排支持工具低成本资金,支持发放碳减排领域贷款8.59亿元。
融资成本稳中有降。一是继续发挥贷款市场报价利率改革效能,推动企业融资成本稳中有降,持续加大对实体经济的让利力度。6月,全省金融机构一般贷款加权平均利率4.25%,同比下降42个基点,其中新发放企业贷款加权平均利率3.6%,同比下降30个基点。二是在配合地方政府持续优化首套住房认定标准基础上,全面取消首套和二套住房商业性个人住房贷款利率政策下限,不断减轻居民还贷压力。6月,新发放个人住房贷款加权平均利率3.51%,同比下降59个基点。
下一步,人民银行安徽省分行将按照人民银行总行和省委省政府工作部署,持续发挥货币信贷的政策效能,不断支持实体经济实现质的有效提升和量的合理增长。
为认真做好科技金融大文章,深入推进合肥市科创金融改革试验区建设,破解科技企业融资难和科技信贷风险收益不匹配的问题,在人民银行总行和安徽省委省政府的正确领导下,人民银行安徽省分行于2023年6月牵头创新实施金融支持科创企业“共同成长计划”,着力促进“科技-产业-金融”良性循环,以科技金融创新赋能新质生产力发展。
一是坚持银企联动,创新科技信贷新模式赋能发展。“共同成长计划”按照风险共担、收益共享的市场逻辑,创新以金融服务优先权为基础的跨周期风险收益动态平衡解决方案,从机制上提升金融机构服务科技企业的意愿、能力和可持续性。
二是坚持政策联动,注入科技金融新动力赋能发展。加强金融政策与财政、产业政策联动,为推广实施“共同成长计划”注入新动能。人民银行安徽省分行配套设立“皖美伴飞”共同成长计划专项再贷款和再贴现专项额度合计80亿元,定向提供低成本央行资金支持。同时,有效发挥科技担保、科技贷款风险补偿等作用,支持加大科技信贷投放力度。
三是坚持部门联动,宣介科技金融新理念赋能发展。安徽省科创金融改革领导协调小组成立科技、工信、金融等跨部门工作专班,建立“共同成长计划培育主体库”,目前已发布三批推荐企业名单,涵盖6000多家科技企业,引导重点支持战略新兴产业和未来产业。通过月度监测、推荐名单、银企对接、宣传培训、制定标准等方式宣传普及科技金融新理念。在全省组织开展“共同成长计划”走进园区系列活动,实现全省16个地市、20家省级及以上高新区全覆盖,组织开展2024年安徽省科技金融“十大优秀范例”评选活动,提升政策宣传普及程度,扩大金融产品覆盖面。
四是坚持业态联动,构建科技金融新生态赋能发展。针对科创企业高风险、高成长特点,在发挥银行信贷主力作用的同时,注重整合以政府引导基金风险投资为特点的“合肥模式”资源,引导股权、担保、保险等多业态加入“共同成长计划”,推动构建“股贷债保担”联动的科技金融服务支撑体系。鼓励银行机构和股权机构开展投贷联动业务,推进银行、股权机构和企业开展多元化战略合作,营造科技与金融融合共生的发展生态。
一年来,“共同成长计划”得到有关部门通力支持、金融机构广泛参与和科创企业的普遍欢迎。截至2024年6月末,全省近百家金融机构加入“计划”,签约企业突破1万户,贷款余额达到1493亿元。相较于传统信贷模式,“共同成长计划”实践效果呈现“五个增加”特点:一是增加贷款期限,由传统多为1年内的流动资金贷款改为中长期贷款,户均协议期限达2.8年,切实满足初创期企业中长期融资需求;二是增加贷款额度,户均授信金额突破2800万元,部分企业授信额度放大约3倍,减少银行多头授信和企业“脚底成本”;三是增加利率弹性,采用“远期共赢”利率定价,前期参照LPR的最优贷款利率,后期根据企业经营情况执行远期利率,减轻企业早期融资负担;四是增加企业价值,金融机构与企业建立战略合作关系,相关部门加强信息双向推送,为企业品牌价值赋能;五是增加共享合作,搭建信贷、股权、保险、担保支持企业发展的合作平台,有效提升科技企业的获得感、满意度。
人民银行合肥中心支行相关负责人表示,接下来将继续发挥政策合力,指导金融机构探索将成长计划与投贷联动、产品证券化、优先权交易等模式有机结合,在实施中以更开放、更创新的思维不断丰富要素,推动实施各方以及“共同成长计划”自身不断“成长”,不断提升科创企业金融服务质效。