建行合肥马鞍山南路支行推进“资金链”治理，筑牢反诈“防火墙”

长期以来，为遏制电信网络诈骗犯罪高发态势，建行合肥马鞍山南路支行坚持“精准研判、精细操作、精确打击”原则，组织支行全员落实金融行业反诈治理责任，有力打击治理电信网络诈骗违法犯罪，切实提升客户金融服务的安全感、获得感和幸福感。

一、善作为、有力度，“资金链”反诈能力不断提升

“资金链”治理是打击电信网络诈骗犯罪的重要一环。为有效防范电信网络,违法犯罪，切实保护客户财产安全和合法权益，该行积极协助公安机关阻断诈骗资金转移通道，即时查询、紧急止付、快速冻结涉诈资金，全力为受骗群众追赃挽损。2025年开年，该行便全面排查前期存量账户风险，重点关注符合电信网络诈骗特征的、超出正常业务需求的一人多卡、频繁开销户等异常账户，排查清理账户被出售出租风险，有力挤压了涉诈犯罪生存空间。

二、筑防线、有精度，“资金链”警银齐发力

“多亏了合肥反诈中心的帮助，多亏了建行合肥马鞍山南路支行及时拦截，这才帮我挽回5万元血汗钱。”桂先生十分感激。原来，桂先生遭遇了电信诈骗，被诈骗团伙诱导转账，而这一转账交易被支行柜员小张敏锐识别出异常，及时联系警方与合肥反诈中心。经过多方努力，支行配合公安机关成功阻止，这是警银合力、精准堵截电信网络诈骗资金的一个真实案例。自反诈行动开始，该行一直着力提升银行账户风险和可疑交易监测、预警、处置一体化技防能力，力争从源头斩断违法犯罪资金链，守牢群众“钱袋子”。

三、接地气、有广度，“全民反诈”宣传不停歇

多一分了解，少一分被骗，事先的宣传防范更实际、更主动、更重要。2024年全年，合肥马鞍山南路支行多次开展打击治理电信网络诈骗犯罪“全民反诈在行动”宣传月活动。通过一系列线上线下、内容丰富的活动，把防诈、识诈知识讲给客户听，让大家“听得懂、记得住、用得上、做得到”。

四、提质效、有温度，预风险防控于优质服务

如何既做好银行账户风险防控，有效堵截不法分子利用银行账户转移非法资金的行为，又有效满足企业或个人正常合理开户需求，为客户提供便捷、安全、优质的银行账户服务？马鞍山南路支行答好了这道“关键题”。为统筹做好账户风险防控和优化服务，支行积极践行“支付为民”初心，聚焦初创小微企业、个体工商户、新市民、高校毕业生等重点群体服务需求，在风险可控基础上，推行简易开户和负面清单管理，精减开户证明材料，简化客户身份核实程序，持续提升客户对账户服务的获得感和满意度。

2025年，建行合肥马鞍山南路支行将以推进账户分级分类管理为抓手，统筹做好账户优化服务和风险防控，守护客户资金安全，为金融安全稳定提供更好的银行服务。（亓俊）