安徽省
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近日，某客户(男，20来岁)来到建行合肥金寨路支行大厅前，跟工作人员主动要求办理银行卡并开通电子银行转账业务 ，大堂经理在与客户沟通中发现：客户是某县的住户，客户称办理建行卡并开通电子银行业务是为了在老家小镇上卖东西办二维码收款牌使用，据了解客户所在县距离市区50多公里，县里也有多家银行金融机构，客户为何会舍近求远到市区办卡呢？该异常情况引起工作人员的警惕，随将这一情况报告主管 。
随后，营运主管进一步核实该客户办理银行卡的真实目的，客户承认办理银行卡是朋友给他网上转账，第三方平台过渡资金使用，后面取现金给别人。先前到别的银行因未带辅助证件被拒绝开户，现在想在建行网点试一试能否办成。
金寨路支行员工凭着职业敏感，成功阻止了个人客户异常办卡事件。
银行在为客户办理开户业务前，一是要严格落实新开户尽职调查流程。各网点在智慧柜员机和柜面渠道新开个人银行卡时要按照五步流程开展尽职调查：确保人证一致、了解开户用途、收集客户信息、验证手机号码、核实辅助材料。二是加强客户身份持续识别，落实反洗钱风控措施。银行工作人员应对申请开立个人账户的客户进行一对一宣传教育，要求客户阅读并签署“银行账户涉电信网络新型违法犯罪的法律责任及防范提示告知书”。确保客户身份资料的真实性、准确性和完整性， 有利于从源头上遏制洗钱等违法犯罪活动，降低经营风险。三是巧用沟通技巧，在细节中获取关键信息。为了不引起客户的反感，采取聊天的方式是比较有效的，在轻松愉悦的聊天中，顺便了解客户的信息。聊天中，客户放松心情的情况下，能降低客户的戒心，比较容易获得真实的反馈。如果客户心虚的话，在聊天的过程中也能很容易发现漏洞，及时发现可疑特征。
本文来源：商讯
责任编辑：
洪佩佩_anhf250206
