安徽省
“建行不愧是国有银行啊，当父亲跟我提出这个想法时，我觉得简直是天方夜谭，没想到建行凭借专业的服务团队，实现了老爷子的心愿。”胡先生在网点握住了客户经理小康的手赞叹道。
原来，这位客户是来给他父亲办理保险金信托的，之前老爷子找到合肥科技支行，有意留一部分资金专项奖励孙子辈取得高学历的孩子，经过多翻产品筛选，选定了保险金信托，由儿子来投保，再变更投保人办理个性化信托签约，帮助老人实现了资产传承的心愿。
经过进一步接触，客户经理了解到胡先生是他行私行客户，现在他来合肥陪伴老人养老，想要就近在支行办理财富卡进行后续理财。
“小康啊，马上我有一笔300多万的保险到期会到账，这笔资金可有什么好的配置啊？”得到这个信息后，客户经理就开始针对胡先生的风险偏好，提出“理财+保险”的资产配置方案，胡先生家里双方都有高旬老人，且居住城市不同，但由于工作繁忙，没法时刻陪在老人身边，因此保险嫁接的居家养老服务是胡先生很感兴趣的。根据这项需求，支行为其配置了50万的期交保险，赠送居家养老名额。
“这个好，这样老人有需求只要语音对话就可以了，也不怕在家有磕碰或者摔倒这些危险事件我不能及时收到通知了。”“是的，现在利率下行时期，期交保险可以降低缴费压力，提升资金利用率，长期复利增值，附赠的高端居家养老服务也能更是让子女放心。”
另外，胡先生有一子在国外留学，近期一直在关注美元汇率变化，出于对市场政策和行情的敏锐性，客户经理提出可以配置外币定期和理财。多元化的资产配置可以有效分散风险，优化收益，当前美元定期利率远高于人民币定存，提前储备外币，也能避免临时换汇的波动和手续费。客户经理根据胡先生的用款需求，在汇率较为合算的时候，分别配置了部分的外币定期和理财。考虑到胡先生本人也是券商机构退休的，有一定的风险识别和承受能力，通过对目前股票市场波动的交流分析和新兴行业政策，支行还为客户配置了多款基金产品。
这一套组合拳打下来，胡先生笑称“现在，我们全家都是你们建行的忠实客户啦”，客户经理小康感谢到，“没有永恒的大行优势，只有永恒的客户逻辑，您们的需求就是我们的服务方向”。
本文来源：商讯
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洪佩佩_anhf250206
