安徽省
分享至
4月3日，某对公客户携带借款合同和公章、财务章、法人章至建行合肥望江西路支行办理汇款77万元汇款业务，收款人为个人账户，柜员收到资料后对借款合同上的公章验印，发现公章不符。随后柜员对凭证上的财务章及法人章验印，发现印章明显不符。柜员发现异常即呼叫营运主管，营运主管进一步向客户询问印章真实性，客户立即表示不转账了，匆匆离开了网点。
案件过程显示，客户伪造某企业公章及财务章、法人章，试图通过柜台办理对公账户大额转账。银行柜员在核验印鉴时发现异常，经系统比对及人工复核确认印章不符，成功阻止资金损失。
不法分子利用高仿真技术伪造印章，传统肉眼核验难度加大，如柜员未对转账辅助材料进行审核验印，银行未严格执行“双人核验”或忽视系统预警，可能被钻空子。柜员应严格执行有章应验尽验，首推电子验印系统，结合人工智能比对印鉴特征；严格执行“双人审核、分级授权”，对大额转账增加电话确认环节。同时提示企业加强印章管理，开通账户变动短信提醒，并开展反欺诈培训。
本文来源：商讯
责任编辑：
洪佩佩_anhf250206
