安徽省
分享至
2025年4月15日下午，一名中年男性客户持王某的存折和身份证来到建行合肥政务区支行办理取款业务，要求支取现金5万元，系统弹屏提示该客户账户已被管控，且存在快进快出，多人汇入等情况。经办柜员在业务办理过程中发现多项异常情况：该客户取款时频繁看表，表现出明显焦虑，对柜员询问含糊其辞，前后回答矛盾；交易对手主要为个人，资金分散转入集中转出或一进一出，交易对手账户涉及多个已被监管标记的可疑账户；汇集到万元以上转出，日终账户余额较小，资金过度性质明显；近期交易明细多出现快进快出，金额控制在20万元以下，账户长期无交易后突然激活，存在小额试探。
经双人核实，客户无法合理解释资金来源和用途，进一步询问后表示不办了，最终成功堵截该笔可疑交易。同时该客户随身携带多个不同姓名的银行卡，支行进行了后续风险防控，将账户设置为“只收不付”。
针对现金交易风险事件，支行一方面加强员工培训，开展每日风险一课晨会学习，每季度组织风险案例情景演练，每年组织应急演练。另一方面加强交易监测模型，建立典型风险特征库，增强风险识别准确率，将风险防控纳入全行战略管理，柜面与安保快速响应，与公安机关建立警银联动机制，参与银行业风险信息共享。
本文来源：商讯
责任编辑：
洪佩佩_anhf250206
